Проверка подлинности полиса по данным автомобиля: госномеру, VIN или номеру кузова

Главное не только стать владельцем полиса ОСАГО, но быть уверенным в том, что он оформлен по всем правилам.

Серия бланка полиса ОСАГО * обязательное поле

https://www.youtube.com/watch?v=ytpressen-GB

XXXCCCMMMKKKEEEBBBНомер бланка полиса ОСАГО * обязательное полеДля ввода номера используйте только цифры

Все владельцы автомобилей, заходя на сайт РСА, могут убедиться в том, как правильно была переданы сведения в реестр застрахованных автомобилей. Для этого можно, например, по номеру полиса узнать каково состояние статуса выданного бланка или определить государственный номер авто. Или наоборот — по госномеру автомобиля, VIN-номеру кузова — найти номер выданного полиса и все необходимые сведения о водителе.

Для спокойствия необходимо иметь все данные о компании — страховщике и знать как провести контроль самого бланка Полиса, чтобы стать гарантировано уверенным, в том, что у вас на руках действительный документ, а не подделка. Для этого предоставляем подробную информацию, как проверить страховую компанию и документ ОСАГО на подлинность.

Проверить страховой документ по номеру лучше всего на официальном сайте. Процедура займет небольшой срок, для этого надо подготовить бланк страховки,войти на необходимую страницу сайта РСА и воспользоваться поисковиком, подставляя запрашиваемые данные.

Проверить полис по номеру в базе РСА

Причем порядок одинаков: для выданного в офисе страховой фирмы и полученного по интернету, серия выданных удаленным образом у всех документов одинакова (ХХХ).

После получения ответа с проверкой нормальным статусом считается — «находится у страховщика». Но не забывайте, еще следует провести сверку на какую машину зарегистрирован данный полис, чтобы на 100% удостовериться, что вам выдан не дубликат или подделка.

Подлинность полиса легко проверяется по госномеру автомобиля, VIN-номеру, номеру шасси или кузова, хотя последний уже и не считается серьезной проверкой, потому что их можно заменить.

Проверить полис по данным о ТС

Как в предыдущих случаях, для проверки полиса необходимо пройти на страницу сайта РСА и в обратном порядке — т.е. на основании данных авто получаем сведения о вашем полисе страхования. Можно ввести на выбор один из запрашиваемых параметров, но по VIN коду выдается наиболее полная информация. По государственному номеру не всегда находятся данные, но это уже зависит от вашей страховой компании (некоторые не вносят такие данные в реестр).

Как проверить страховую компанию на наличие лицензии

Итогом проверки появляется сообщение, содержащие сведения о:

  • серии и номере страхового документа;
  • период действия полиса.

Во вторую очередь можно здесь же проверить и вписанных в этот документ водителей, для этого надо в определенные строки вставить серию и номер удостоверения на право управления транспортом и, если на самом деле человек внесен в страховку, получите ответ от системы: «Водитель с указанным удостоверением допущен к управлению в рамках договора ОСАГО, выделенных в таблице».

На основании Указа Банка России от 14 ноября 2016 года за No 4191-У сайты всех страховых компаний и профессиональных объединений страховщиков обязаны обеспечить бесперебойную и непрерывную деятельность по заключению договоров обязательного страхования в электронном виде. Поэтому владельцы автомобилей спокойно могут не выходя из дома застраховать или продлить страховку на следующий год.

По всем страховым компаниям России проверка полиса одинакова. Как правило, после оформления Е-ОСАГО в интернете данные страховки сразу попадают в АИС РСА, только если система очень загружена, тогда этот процесс может занимать один или максимум два дня. В этом случае, переждав, сделайте еще один запрос.

Когда вы уже точно знаете, что передача данных в базу произошла, зайдите на сайт РСА, в отведенном поле указываете серию (ХХХ — всегда для полисов оформленных онлайн), номер полиса (вводятся только цифры). Через некоторое время выдается строка со статусом документа.

Увидите статус полиса «находится у страхователя», можете быть уверенными, что ваша страховка действительная.

Но при появлении следующих сообщений, которые считаются не действующими статусами, надо немедленно уточнять в фирме страховщика:

  • утерян;
  • недействителен;
  • распечатан производителем (это говорит о том, что его не передали страховщику).

Еще есть вероятность, что вы увидите такой — «находится у страховщика», означает то, что данные не успели еще обновиться в базе данных РСА, посетите сайт чуть позже и удостоверьтесь в смене.

Удивлены таким вопросом. Мы когда его увидели в сети, также были обескуражены. Но поверьте случаев таких в нашей стране предостаточно. Мало того что некоторые владельцы приобретают поддельные страховые полисы, так и еще находят в себе смелость предъявлять их в страховую организацию для возмещения ущерба.

Напомним, что эти действия уже попадают под более тяжкую статью Уголовного Кодекса РФ, а именно эти действия попадают под статью 159 УК РФ.

Предлагаем ознакомиться  Можно ли оформить наследство в другом городе в 2020 году

К нам в редакцию часто приходят вопросы от участников ДТП, которые по каким-то причинам не смогли или забыли записать данные полиса Осаго у участников аварии. Для того, чтобы узнать полный номер полиса и страховую компанию, которая оформляла полис, Российский союз автостраховщиков, предоставляет онлайн базу данных, с помощью которой вы можете ввести Vin номер автомобиля, государственный номерной знак транспортного средства и узнать номер страхового полиса Осаго и с какой компанией участник ДТП заключил договор обязательного страхования гражданской ответственности.

Проверка полиса ОСАГО по номеру в базе РСА

Каждый водитель автотранспортного средства на территории Российской Федерации обязан иметь при себе оформленный полис ОСАГО, который страхует ответственность водителя в случае аварии. К сожалению, за последнее время стоимость страхового полиса выросла в несколько раз, что конечно не способствует развитию в нашей стране страхового рынка.

В связи с этим на Российском рынке участились случаи продажи поддельных и недействительных полисов ОСАГО. Казалось бы, что за долгое время действия законодательства, которое регулирует страхование гражданской ответственности перед другими участниками дорожного движения, должно было способствовать грамотности всех без исключения водителей в нашей стране.

Но на деле все выглядит не так радужно. В нашей стране по-прежнему огромное количество водителей по своей наивности и незнанию приобретают сомнительные полисы Осаго, которые в итоге оказываются либо поддельными, либо недействительными. Причина такой безалаберности, как правило, в элементарном незнании своих возможностей проверки страховых полисов.

Но правда есть и такие водители, которые сознательно приобретают за копейки поддельные полисы страхования гражданской ответственности или полисы у страховых компаний, у которых была отозвана лицензия. Таким образом, многие водители пытаются сэкономить на покупки полиса ОСАГО. 

Ни в коем случае не приобретайте поддельные страховые полисы Осаго, поскольку такой полис не только не страхует вашу гражданскую ответственность на дороге, но и может принести вам куда больше проблем, чем простой административный штраф.

Статья 327. Подделка, изготовление или сбыт поддельных документов, государственных наград, штампов, печатей, бланков

Часть 1.  Подделка удостоверения или иного официального документа, предоставляющего права или освобождающего от обязанностей, в целях его использования либо сбыт такого документа, а равно изготовление в тех же целях или сбыт поддельных государственных наград Российской Федерации, РСФСР, СССР, штампов, печатей, бланков

– наказываются ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев, либо лишением свободы на срок до двух лет.

https://www.youtube.com/watch?v=ytabouten-GB

Знаете какой самой распространенный вопрос в интернете просвещённый ОСАГО? – “Какая ответственность наступает за использование поддельного страхового полиса Осаго?”. Как вы думаете почему люди задают такие вопросы?

К сожалению, в сети множество противоречивой, а порой неверной информации от сомнительных юристов, которые ошибочно полагают, что использование поддельного полиса страхования не попадает под действие уголовного законодательства. Но это не так. Помните, что использование поддельного бланка полиса Осаго напрямую попадает под действие статьи 327 УК РФ части 3.

        Часть 3.   Использование заведомо подложного документа

– наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.

Помните, что в случае, если вы предъявляете сотруднику ДПС для проверки поддельный полис ОСАГО, вас могут привлечь к уголовной ответственности. 

В нашей стране большое количество полисов Осаго продается через страховых брокеров и агентов, которые, заключая договора со страховыми компаниями, занимаются распространением страховых продуктов, получая за это комиссию. К сожалению не все брокеры и агенты являются добросовестными партнерами страховых компаний.

Периодически страховые компании разрывают отношения с такими агентами. Но, несмотря на прекращение договорных обязательств у многих страховых посредников остаются на руках страховые полисы Осаго, которые они начинают продавать за копейки. Помните, что такие полисы будут не действительны, и не могут покрывать вашу гражданскую ответственность в соответствии с законодательством.

Как проверить страховую компанию на наличие лицензии

ООО «Страховая компания «Авест»

ООО «Западно-Сибирская транспортная страховая компания»

ЗАО «Акционерная страховая компания «Доверие»

ООО «Евро-Азиатская страховая компания»

ОАО «Страховое общество содружества независимых государств»

ООО «Страховая компания «Наша Надежда»

ООО «Страховая компания «БОРК»

(прежнее наименование — ООО «Страховая компания «Универсальный полис»)

ЗАО «Страховая компания «Фиделити-Резерв»

ОАО «Росмедстрах»

https://www.youtube.com/watch?v=ytcreatorsen-GB

ООО «Страховая компания «СК «Природа»

ООО «Страховая компания «УНИКУМ»

(прежнее наименование — ООО «Страховая компания «Генстрахование»)

ООО СК «Пирамида»

ОАО «Генеральная страховая компания»

ЗАО «Межрегиональное Страховое Соглашение»

ОАО «Акционерная страховая компания «Инвестстрах-Агро»

ООО «Народная страховая компания «Рекон»

ООО «Страховая компания «Айболит»

ООО «Страховое общество Зенит»

Предлагаем ознакомиться  Жалоба на управляющую компанию НАГОРНАЯ ДОМОУПРАВЛЯЮЩАЯ КОМПАНИЯ

ООО «Промышленно-страховой альянс»

ООО «Северо-западная страховая компания»

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyen-GB

ООО Страховая компания «Уралкооп-Полис»

Как обезопасить себя от покупки недействительного полиса ОСАГО

ОАО «Акционерное страховое общество «ЛИДЕР»

ООО «Генеральный Страховой Альянс»

ООО «СО «АСТО Гарантия»

ООО «Страховая компания «ДЖЕНЕРАЛ РЕЗЕРВ»(исключено)

ООО «РуссоБалт»

ОАО «Русская Страховая Компания»

ОАО «Страховая компания «ГРАНИТ»

ОАО «Страховая фирма «АСОПО»

ООО «Страховая группа «Корона»

ЗАО «САО «Метрополис»

ООО «Страховая компания «УРАЛРОС» (исключено)

ЗАСО «КОНДА»

ООО «Страховое общество «ПОДДЕРЖКА — ГАРАНТ»

ООО «Страховая копания «Финист — МК»

ОАО «Русское Акционерное Общество «РАСО»

ЗАО «СО «ЛК-СИТИ»

ЗАО «СК «СВОД»

https://www.youtube.com/watch?v=ytcopyrighten-GB

ООО «Горстрах»

ООО «ИМПЕРИЯ страхования»

ЗАО «РУКСО»

ООО»СК»Арбат»

ЗАО САК «Информстрах»

ОАО СК «Русский мир»

ОАО Страховая компания «СКМ»

ОАО «СК» Урал АИЛ»

ОАО СК «Царица»

ЗАО Страховое общество»АСОЛЬ»

ООО СК «Национальное качество»

СЗАО «Континенталь»

ООО СФ «Вест-Акрас»

ЗАО «ТПСО»

ОАО «СК «Трансгарант»

ЗАО «ЖАСО-М»

ООО «СО Спортстрахование»

ООО СК «РОСИНВЕСТ»

ООО СК «Север Полис»

ЗАО «Международная страховая компания «АЙНИ»

ООО «СК «ИННОГАРАНТ»

Как обезопасить себя от покупки недействительного полиса ОСАГО

ОАО «ГСК «Скиф-Тверь»

ОАО «ЭСКО»

ОАО «ГармедВоронеж — Юг»

ОАО «Росстрах»

ОАО СК «Ростра»

ОАО СК «Липецк»

Как обезопасить себя от покупки недействительного полиса ОСАГО

ООО «СК КГ»

ЗАО «СК «НИКА Плюс»

ЗАО СК «РСТ»

ЗАО «СОПО РТ»

ОАО «СГ «Региональный Альянс»

ОАО «Инкасстрах»

ЗАО «Контакт — Страхование»

ООО «СГ «Адмирал»

ОАО «ВСПК»

ЗАО АСК «АСТЭК»

ЗАО «АВИКОС»77

ООО СК «ТИРУС»

ООО СК «Согаз-Шексна»

Как обезопасить себя от покупки недействительного полиса ОСАГО

ЗАО «СО «Прогресс-Нева»

ОАСО «АСТРО-ВОЛГА»

ОАО СО АФЕС

ЗАО «РК-Гарант»

ОСАО «Россия»

ООО «СК «Метротон»

ЗАО «Защита-Страхование»

САО «Экспресс Гарант» (ОАО)

ООО СК «Северная Казна»

ЗАО «Страховая компания АСК-Петербург»

ООО «СК «Оранта»

ОАО «РСТК»

ОАО «СК «МРСК»

АО СК «СОЮЗ»

ООО «СГ «Компаньон»

Как обезопасить себя от покупки недействительного полиса ОСАГО

ООО «УГМК-Страхование»

ООО СК «ТРАСТ»

СПАО «Русский Страховой Центр»

АО «СК «ДАР»

ООО «Страховое общество «Жива»

Как обезопасить себя от покупки недействительного полиса ОСАГО

ООО «Регард страхование»

Полный перечень страховых компаний, у которых отозвана лицензия находится на официальном сайте РСА по ссылке:Источник РСА

Единый реестр страховых полисов РСА — что это?

Любая деятельность, связанная с денежными вопросами, всегда притягивала к себе мошенников и авантюристов, которые непременно хотят наживаться за счет других людей.

Чтобы застраховаться от подобного обмана в стране существует и отлично работает сайт реестра РСА, на котором в любой удобный для всех автовладельцев момент можно проверить:

  • полис, оформленный на вашу машину;
  • данные о водительском стаже;
  • информацию о зафиксированных авариях с вашим участием;
  • ранее оформленные страховки.

Это не полный список данных, которые можно увидеть в едином реестре страховых полисов РСА.

Чтобы посмотреть, на какое транспортное средство записан страховой полис, просто зайдите на сайта РСА, занесите в надлежащие поля серию полиса, номер и нужную дату запроса.

Проверить автомобиль по полису в базе РСА

После проверки выдаются данные о застрахованном автомобиле:

  1. госзнак регистрации;
  2. ВИН код;
  3. статус договора страхования на дату запроса;
  4. название организации, осуществившей подписание договора.

Вам останется все внимательно сверить и убедиться в правильно оформленном документе.

Все страховщики, имеющие Лицензии на оказание этих услуг, занесены в таблицу субъектов и обязаны не позже следующего рабочего дня, с даты подписания договора, внести в базу АИС необходимую информацию по обязательному страхованию автогражданской ответственности (ОСАГО). Все застрахованные машины на территории РФ с действующими страховыми полисами обязаны присутствовать в реестре РСА.

Как же обезопасить себя от приобретения недействительного полиса?

Обратите внимание, что приобретать полис рекомендуется только у проверенных и известных страховых компаний или агентов. На момент приобретения полиса страховая компания должна иметь действующую лицензию Центрального Банка РФ, который является контролирующим органом страхового рынка России. Помните, что в случае приостановления действия лицензии, или если лицензия аннулирована, страховая компания не вправе продавать полисы Осаго.

Визуальная проверка полиса

Ежегодно перед получением Страхового полиса непосредственно в офисе компании, проверяйте саму организацию на присутствие ее в черном списке страховщиков и имеется ли у нее действующая лицензия. Например, вы давно и плодотворно сотрудничаете с одной и той же компанией и привыкли доверять ей страхование вашего автомобиля, но не следите за новостями страховщиков.

А эта организация стала убыточной и обанкротилась, но по инерции продолжает выдавать бланки полисов, которые заведомо не будут действительными. Вы ведь должны свои деньги вкладывать в проверенные учреждения. Возьмите себе это за правило и, только после того как убедились в благонадежности, можете смело продлевать договор страхования вашего автомобиля.

Как проверить страховую компанию на наличие лицензии

Мнение эксперта

Валерий Волков

Страховой эксперт

Купить еОСАГО через РСА

Чтобы не попасться нечестному менеджеру компании, который может вам подсунуть поддельный полис, поясним как самостоятельно проверить бланк.

Начнем с визуальной проверки, что надо знать и на что надо обращать внимание, когда вы получаете страховой полис в офисе компании.

  1. Это всегда документ строгой отчетности, на просвет можно рассмотреть буквы РСА, они расположены по всему полю бланка;
  2. Наличие металлической встроенной полосы на задней стороне бланка и выпуклые цифры номера;
  3. Размер бланка нестандартный и немного длиннее (5-10 мм) обычного формата бумаги А4;
  4. Наличие красных ворсинок по всему листу.

Этой информации вполне достаточно, что быть уверенным в подлинности бланка страховки по ОСАГО.

Не забывайте, что данные вашей страховки должны появиться в реестре РСА, поэтому не поленитесь и дня через два зайдите на официальный сайт, проверьте на нем наличие в базе данных страховщиков вашего полиса .

Предлагаем ознакомиться  Советы для успешного начала рыночной торговли мясом

При этом надо сверить все сведения, вписанные в ваш документ, чтобы избежать неприятностей на дороге.

Ознакомление с лицензией страховщика

Как обезопасить себя от покупки недействительного полиса ОСАГО

Убедитесь, что в данном перечне отсутствует страховая компания, чей полис КАСКО или ОСАГО Вы собираетесь приобретать. Страховые компании, у которых произошел отзыв лицензии, не имеют права продавать полисы страхования. Лишение лицензии страховой компании фактически означает прекращение деятельности страховщика. В соответствии с законодательством такая компания может исполнить свои обязательства, а затем закрыться.

Проверка лицензии страховщика — важнейшая составляющая при подписании договора на страхование авто. Никто не хочет просто кому-то отдать свои деньги и не получить взамен требуемый, качественный, необходимый товар или услугу.

Одно время на рынке страховщиков появилось много недобросовестных компаний, которые выдавали поддельные полисы и не заносили данные в базу РСА, именно поэтому очень важно знать, кому вы доверяете свои деньги. Какова гарантия подлинности выданного документа.

В соответствии с требованиями Федерального закона No 214- ФЗ, создан список страховщиков, которые честно исполняют предписания этого документа. Этот каталог организаций все время корректируется и, поэтому можно оперативно следить за выбранной страховой компанией своевременно приняв меры.

Это надо делать регулярно и только на официальном сайте Центрального банка Российской Федерации, где вашему вниманию представлена Таблица субъектов страхового дела, именно здесь проверяются страховые компании с действующими лицензиями. Кроме этого, также можно посмотреть различные финансовые показатели, коэффициент устойчивости фирмы, данные статистики за прошедший год.

Информация на сайте ЦБ РФ обновляется только после того, как организация вносится в черный список на отзыв лицензии, поэтому для более свежих сведений о страховщике советуем проверить эти списки, если вашей компании там не обнаружилось, можете смело совершать покупку полиса.

Что делать, если проверка не дала результатов

Разберем возможные примеры, почему полис не ищется в реестре РСА.

Ситуация 1

Как обезопасить себя от покупки недействительного полиса ОСАГО

Полис полученный через интернет должен сразу загрузиться в реестр страховщиков, но из-за технических сбоев возможна задержка выгрузки. Надо сделать попытку проверки через некоторое время, если вы до этого проверили страховую компанию и уверены в ее благонадежности, тогда данные обязательно появятся в РСА через некоторое время.

Ситуация 2

Страховой полис, полученный после посещения компании, не находится в реестре РСА, тогда надо звонить, а лучше еще раз посетить офис и уточнить информацию, заполненную в документе. Возможно менеджеры фирмы допустили опечатки, когда заносили данные в реестр полисов. Такое случается, если сотрудники не добросовестно выполняют свои функции. После внесенных уточнений, через день — максимум два ваши данные должны появиться в базе РСА.

Проверяя полис ОСАГО, вы узнаете, что у страховой отсутствует лицензия для осуществления этой деятельности, тогда нужно срочно обращаться в суд и при этом сразу оформлять другой документ в уже проверенной компании.

Очень неприятный момент при оформлении страховки, это когда вы получили на руки поддельный документ, тогда надо немедленно обратиться в ближайшее отделение внутренних дел и написать Заявление о мошенничестве в отношении вас и тоже оформить новый в официальной, проверенной компании.

Как не стать жертвой мошенников

Дубликаты, подделки, похищенные бланки ОСАГО появляются с постоянной периодичностью. Сейчас стали чаще встречаться на этом рынке аферы, одинаково разработанные схемы обмана, расскажем о некоторых из них.

Как правило, мошенники навязчиво дозваниваются по контактному телефону, у них имеется полная информация о вашей страховке. Представившись агентами страховой компании, предлагают продлить полис, который должен в скором времени закончиться или уже с истекшим сроком действия.

Обратите внимание

— они не предлагают низкие цены на страховку, а оговаривают действительную стоимость в соответствии с вашим значением

КБМ

.

Выезжают на дом и привозят с собой уже готовый бланк технического осмотра и полностью подготовленную страховку. Проверив при вас номер полиса, показывают информацию, что такая серия и номер находятся в базе данных, к сожалению, там не видно на кого этот документ оформлен.

Иногда аферисты делают качественные копии полисов, или пользуются оригиналами, которые получили от недобросовестных менеджеров страховых организаций.

Для полной уверенности, что Полис оригинальный и оформлен именно на вашу машину, нужно помимо серии и номера бланка удостовериться — какой к нему привязан, так как мошенники могут выдать один документ для разных автомобилей.

https://www.youtube.com/watch?v=ytdeven-GB

В любом случае лучше всего дозвониться до офиса филиала и самому уточнить необходимую информацию. Желательно это делать до передачи денег мошенникам. Ведь если вы приобрели не оригинальный полис ОСАГО, выплачивать возмещение пострадавшей стороне придется вам.