Ответственность по статье 176 УК РФ

В судебном заседании рассматриваются все материалы дела. Наказание назначается в зависимости от того, по какой части статьи 176УК РФ осуществляется квалификация, также учету подлежит причиненный ущерб, прочие обстоятельства.

Наказание может выражаться в виде:

  • штрафа в размере до двухсот тысяч рублей или от ста до трехсот тысяч соответственно частям;
  • штрафа в виде дохода виновного за период до полутора лет либо от года до 2;
  • в первой части — обязательных работ сроком до 480 часов, во второй подобное наказание отсутствует;
  • в обеих частях — принудительных работ сроком до 5 лет;
  • ареста до 6 месяцев по части первой;
  • во второй части — ограничения свободы на срок от года до трех лет;
  • лишения свободы сроком до 5 лет по обеим частям.
Важно! Противоправное деяние против кредиторов относится к деяниям с высокой степенью опасности. Это объясняется тем, что средства, попадающие к недобросовестным заемщикам, могут быть использованы по установленному назначению и принести пользу.

Не редки ситуации, когда субъекты, занимающиеся предпринимательством, руководством предприятий, предоставляют в банковские учреждения или инымкредиторам фиктивные данные о своих финансовых, хозяйственных делах. Этим совершается преступление – незаконное получениекредита, льготных условий по ним. Если такими действиямипричинён крупный ущерб, законодательством предусматриваетсяболее серьёзная ответственность.

  1. Оплатуштрафной суммыв размере до 200 тыс. руб.
  2. Обязательные работы на 480 часов.
  3. Принудительные работы на 60 месяцев.
  4. Арест на 6 месяцев.
  5. Заключение под стражу на 5 лет.
  • оплата штрафной суммы от 100 – 300 тыс. руб. или взыскание средств в размере зарплаты виновного, взятых за 1 год;
  • ограничение свободного передвиженияна 1-3 лет;
  • принудительные работына 60 месяцев;
  • заключение под стражу на 5 лет.

Ч.1 (ст. 176 УК РФ)указывает, что предметом правонарушения является кредитный заём, послабление кредитных условий.

За подделку документации вменяется отдельная юридическая ответственность согласно ст. 292, 327.

Освобождение от уголовной ответственности

Какой способ получения кредита является уголовно наказуемым

Согласно ст. 76.1 УК РФ государство освободит от ответственности лицо, если:

  • преступление он совершил впервые
  • лицо возместило ущерб, причиненный организации или государству 
  • перечислило в бюджет денежное возмещение в размере 2-кратной суммы причиненного ущерба
Предлагаем ознакомиться  Должностная инструкция старшего лаборанта на заводе растительных масел образец

Это необходимо сделать до удаления суда в совещательную комнату.

А наказание ха совершение преступления – штраф (до 200 000 руб. по ч. 1 и до 300 000 по ч. 2), обязательные работы или принудительные работы, арест и даже лишение свободы (до 5 лет по обеим частям).

Административная ответственность за незаконное получение кредита

Статья 14.11. КоАП РФ устанавливает административную ответственность, а именно: 

  • получение кредита или займа либо льготных условий кредитования путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных сведений о своем хозяйственном положении либо финансовом состоянии.

Наказание в таких случаях – административный штраф. Применить его государство может и к гражданину (от 1 до 2 тысяч руб.), к должностному лицу (от 2 до 3 тыс. руб.), организации (от 20 до 30 тыс. руб.).

Вот здесь речь идет и о кредите, и о займе. Но по сути – это те же деяния, как и в части 1 ст. 176 УК РФ, только без причинения крупного ущерба. И, конечно, субъекты. В случае привлечения к административной ответственности за незаконное получение кредита – это любой заемщик.

Последствия открывшегося обмана

Бывают случаи, что кредитный консультант, заподозрив заёмщика в правонарушающих деяниях обращается в органы правоохраны. Ими проводится предварительное следствие, убедившись в подтверждающихся фактах проводят изъятиебанковских и кредитных дел заёмщика по постановлению соответствующих органов.

  1. Заявка на выдачу займа.
  2. Отчёт заседания кредитного комитета.
  3. Договор займа.
  4. Техническая, экономическая обоснованность займа.
  5. Документ, подтверждающий основание выдачи ссуды.
  • сравнивать бухгалтерский баланс, предоставленный кредитору с документацией, находящейся у налоговиков;
  • проверять платежные наряды по эксплуатации заёмных сумм, денежную документацию банков о получении денег, страховые контракты, гарантийные обязательства.
  • учредительные и бумаги заёмщика;
  • первичная бухгалтерская документация предпринимателя.
Предлагаем ознакомиться  Обстоятельства, исключающие участие в уголовном судопроизводстве: глава 9 УПК РФ || Обстоятельства исключающие участие в уголовном судопроизводстве все положения УПК РФ

Незаконное получение кредита

Из предоставленных бумаг устанавливают фальшивые сведения, указанные лицу, выдавшему кредитный заем, по ходу следствия могут обнаружиться иные правонарушения.

  1. Судебную.
  2. Бухгалтерскую.
  3. Почерковедческую.
  4. Техническую экспертизу.

Данные действия нужны для выявления ложных сведений и фиктивных документов. Устанавливается точный период хозяйственной деятельности на момент выдачи кредита, иные обманутые кредиторы. Проверяются счета заёмщика до получения займа и то куда заёмщик их потратил.

Банковским учреждением также создаётся контрольная комиссия, которая ведёт параллельное следствие, выясняя кто из банковских сотрудников помог в оформлении незаконного займа и устанавливает курсовую разницу нанесённых убытков.