Инвестиции в недвижимость для начинающих

Вне зависимости от того, какой способ заработка будет выбран, инвестиции в недвижимость должны быть последовательными и осмотрительными. Это позволяет минимизировать уровень риска и максимизировать получаемую прибыль.

Важно придерживаться определенной последовательности, чтобы инвестиции были комфортными и безопасными.

Прежде всего, инвестор должен определиться, какой денежной суммой он располагает. Именно это определяет, в какой тип недвижимости будут вложены деньги.

Если капитал инвестора небольшой, то выбирать придется из инвестиций в земельные участки или жилье на этапе строительства. Стоит продумать и варианты увеличения капитала за счет заемных средств и привлечения соинвесторов.

Одним из важнейших этапов любого инвестирования является анализ рынка. От него зависит размер будущей прибыли.

Чтобы совершить реально выгодное приобретение, нужно потратить довольно много времени на анализ текущей рыночной ситуации.

Действительно большую прибыль обычно получают те инвесторы, которые сумеют досконально изучить тенденции и нюансы рынка.

Важно правильно выбрать объект недвижимости, в который будут вложены средства. Некоторые инвесторы, обладающие значительным капиталом, предпочитают инвестировать в элитное жилье и различные эксклюзивные варианты (например, пентхаусы или квартиры, в которых есть террасы). Стоят такие объекты значительно дороже, однако у них и ликвидность выше. Особенно это касается крупных мегаполисов.

Доходы без ДДУ: как заработать на новостройке, не покупая квартиру

Если принято решение вкладываться в строящиеся объекты, следует выбирать те из них, строительство которых ведется одним этапом. Стоимость такого жилья постоянно растет по мере появления новых этажей. Поэтому желательно вложить средства в такую недвижимость на как можно более ранней стадии.

С точки зрения уровня прибыли недвижимость на вторичном рынке менее привлекательна для инвесторов. Зато такое жилье можно купить в ипотеку и сразу сдать в аренду.

На этом шаге очень важно правильно и как можно дешевле провести процедуру оформления объекта недвижимости. Тем инвесторам, у которых нет достаточного опыта таких покупок, стоит обратиться к помощи юриста или опытного риелтора. Он поможет грамотно оформить сделку в соответствии с законодательством.

Важно также помнить о налоговых нюансах сделки. С ними следует ознакомиться заранее.

Чтобы получить прибыль, остается перепродать или сдать в аренду купленную недвижимость. При этом срок окупаемости зависит от целей приобретения.

Например, если будет перепродана квартира, которая находится в новостройке, доход будет получен за 2-3 года. Но не стоит забывать, что при продаже жилья, находящегося в собственности меньше 5 лет, придется заплатить налог.

Аренда представляет собой более долгосрочные инвестиции. Окупаемость в этом случае настанет только через 6-9 лет. Но при этом риски инвестирования гораздо ниже. Более того, сдаваемая в аренду недвижимость останется в собственности инвестора. В случае необходимости ее всегда можно будет продать.

Инвестор должен понимать, что осуществляя инвестиции последовательно, переходя от шага к шагу, можно значительно снизить уровень риска и повысить доходность.

Инвестиции в строительство недвижимости - варианты   этапы

Популярные направления инвестиций в строительство жилой и коммерческой недвижимости последовательные этапы грамотного вложения капитала

Понятие «инвестиция» подразумевает одно единственное значение – вложение средств с целью получения дохода. Деньги делают деньги – основной принцип инвестирования, сформулированный еще 300 лет назад. Если вы хотите не только вкладывать деньги в недвижимость, но и зарабатывать, воспользуйтесь до инвестирования следующими советами:

  • Объективно оценивайте свои финансовые возможности – на какой объект вы можете рассчитывать;
  • Изучайте, анализируйте рынок недвижимости на всех локальных площадках, не стремитесь вкладывать деньги сразу после их получения – не всегда самый дорогостоящий объект гарантированно станет источником стабильной прибыли;
  • Старайтесь прибегать к услугам компаний с хорошей историей: они являются экспертами рынка и помогут выгодно вложить средства… за определенную плату;
  • Обязательно подключайте к оформлению договоров и других документов хорошего юриста – в этом вопросе экономия на квалифицированном специалисте может оказаться сомнительной;
  • Будьте готовы к тому, что долгосрочные инвестиции окупаются не один год.

Как правильно инвестировать в недвижимость, чтобы свести к минимуму финансовые риски, иметь стабильный финансовый доход без дополнительного вложения денег? Для начала следует определиться для себя с целями инвестирования.

5. Инвестиции в строительство недвижимости — 5 надежных вариантов для вложения средств основные этапы инвестирования 📋

Каждый адекватный человек задумывается о выгодных вложениях. Важно, чтобы инвестиции уберегли деньги от пагубного влияния инфляции. При этом желательно, чтобы инвестированные средства работали, приносили дополнительный доход.

Достичь обозначенных выше целей помогут инвестиционные инструменты, используемые на длительном временном периоде. При этом важно, чтобы они обладали минимальным риском и были весьма перспективными. Именно такими и являются инвестиции в недвижимость.

Более того, такие вложения представляют собой вполне приемлемый вариант для ведения бизнеса. Для этого вовсе не обязательно иметь огромные денежные суммы. Вкладывать деньги в недвижимость можно еще на начальном этапе строительства. Кроме того, есть возможность стать участником жилищного кооператива, купив в нем долю.

Как у любого другого финансового инструмента у инвестиций в недвижимость есть как плюсы, так и минусы.

Доходы без ДДУ: как заработать на новостройке, не покупая квартиру

Среди преимуществ ( ) такого вида вложений можно выделить следующие:

  • на длительном периоде неизменная доходность, например, сдавая купленную недвижимость в аренду, можно получать прибыль долгие годы;
  • относительная доступность вложений;
  • недвижимость обладает достаточно высокой ликвидностью (при определенных условиях);
  • широкий выбор вариантов для инвестирования.

Несмотря на существенные преимущества вложений в недвижимость они как все существующие варианты инвестирования подвержены риску.

Основными недостатками (-) таких инвестиций являются:

  • спрос на недвижимость находится в довольно ощутимой зависимости от экономической обстановки в стране в целом и отдельном регионе в частности;
  • цены на объекты недвижимости довольно высоки;
  • в маленьких городах спрос на недвижимость находится на довольно низком уровне;
  • высокие дополнительные расходы — коммунальные, ремонт, налоги.
Предлагаем ознакомиться  Как незаконно обналичить мат капитал

Более того, присутствует и возможность форс-мажоров. Случается, что цена на объект недвижимости резко падает в силу непреодолимых обстоятельств. Например, квартиры в экологически чистом районе подешевеют, если вблизи построят завод или оживленную автодорогу. В итоге инвестор не только ничего не заработает, но и можно потерять часть вложенных денег.

Чтобы избежать большинства проблем, до момента инвестирования важно провести предварительный анализ. В ходе него сравниваются возможные варианты для вложения средств и изучаются различные факторы и обстоятельства, которые могут повлиять на стоимость недвижимости.

В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги - варианты

Популярные варианты, куда выгодно инвестировать

Инвестиции в строящуюся недвижимость сегодня очень популярны. Они представляют собой отличный способ заставить деньги работать. Поэтому так важно разобраться во всех нюансах и тонкостях этого вопроса.

Инвестиции в коммерческую недвижимость

Можно выделить несколько различных направлений, позволяющих инвестировать деньги в строящуюся недвижимость. Выбор зависит от опытности инвестора, а также размера вкладываемого капитала.

Ниже приведены пять самых популярных и наименее рискованных варианта вложений в строительство.

Коллективные способы инвестирования

Инвестируя деньги в недвижимость, можно получать доход большим количеством способов. Некоторые из них очевидны, другие знакомы не всем. Попробуем систематизировать максимальное количество информации о возможных вариантах заработка.

Один из вариантов — купить объект недвижимости и сдать его в аренду. При этом существует несколько способов получения дохода.

Помощь со стороны профессионалов не бывает бесплатной. Однако она помогает значительно увеличить уровень прибыльности инвестиций.

E3 Investment предлагает вложить средства на длительный срок в разные типы недвижимого имущества. При этом обеспечивается высокий уровень дохода. Здесь минимальный порог входа на рынке недвижимости. Инвесторы могут внести сумму от 100 тысяч рублей.

Желающие вложить средства в эту компанию, могут сразу узнать уровень ожидаемой прибыли. Для этого достаточно воспользоваться калькулятором на ее сайте.

Взносы в инвестиционную компанию характеризуются высокой степенью надежности. На все виды активов приходится по три вида страховки.

Activo предлагает доступ к наиболее ликвидным площадям. Безопасность вложений обеспечивается благодаря независимому коллективному владению. При инвестировании средств от двух миллионов рублей компания гарантирует получение прибыли в размере 11,6%.

Что такое коллективные инвестиции в недвижимость и как на них заработать?

Инвестор приобретает недвижимость и передает ее в управление профессионалам. Компания каждый месяц своим клиентам дает полную отчетность, а также гарантирует сохранность вложенных средств.

Gordon Rock – это агентство недвижимости, представленное на международном рынке. Инвесторы, воспользовавшись услугами компании, могут вложить денежные средства в гостиницы, коммерческие, а также жилые объекты недвижимости, расположенные за рубежом.

Также предоставляются следующие услуги:

  • покупка номеров в гостиницах, помещений общественного питания, медицинских центров, мини-отелей;
  • приобретение недвижимости лицам пенсионного возраста;
  • вложение капитала в готовый бизнес в нескольких странах мира;
  • консультации и семинары, посвященные эффективному инвестированию.

Таким образом, чтобы инвестировать средства в недвижимость, не обязательно обладать большим капиталом и значительными знаниями. Достаточно обратиться за помощью к профессионалам.

Наиболее распространен ряд вариантов вложения финансов в недвижимость:

  • Получение пассивного дохода;
  • Вложение средств для их сохранения;
  • Спекулятивные операции с недвижимость;
  • Бизнес на недвижимости.

Если у вас уже есть не используемые лично вами квадратные метры, можно сдать их в аренду и стабильно получать прибыль. Это может быть полученная по наследству квартира, собственное жилье после переезда в новый загородный дом, дача, комната в коммунальной квартире, гараж или офисное помещение. «Солдат спит – служба идет»: от получателя капитала не требуется дополнительных действий – пассивная прибыль считается одной из самых надежных. Варианты сдачи недвижимости:

  • Готовый арендный бизнес: покупка жилой или коммерческой недвижимости с арендаторами;
  • Посуточная аренда:для командировочных, иногородних отдыхающих, местных, кому требуется жилье на краткосрочный период по тем или иным причинам. В помощь — avito, booking и другие аналогичные сервисы;
  • Долгосрочная сдача: офиса – компании, жилья – студентам, семейным парам, работающим, вахтовикам.  

Один из способов – покупка жилой недвижимости: бюджетной (однокомнатные квартиры, квартиры-студии), среднего сегмента, элитной. Выгодно вкладываться в новостройки, если застройщик зарекомендовал себя ответственным исполнителем.

Инвестиционная недвижимость может находиться на территории России или за рубежом (если нет ограничений по долгу работы на наличие имущества за границей). 

В качестве вложения средств подходит и коммерческая недвижимость – но здесь следует просчитывать все возможные риск. 

Обезличенный металлический счет в банке

Есть предложения по приобретению коммерческой недвижимости с арендаторами. Стоимость будет на порядок выше, но и окупаемость вложенных средств начнется быстрее: не нужно тратить время на поиск арендаторов, а работать с уже существующими, решать организационные, хозяйственные, иные вопросы.

Вариант вложения средств подходит, когда требуется «заморозить» капитал на длительную перспективу. Если цель – сохранить финансы, то недвижимость должна соответствовать следующим требованиям:

  • Быть ликвидной в любое время;
  • Не снижаться в цене;
  • Не должна работать в минус, то есть даже с учетом обязательных расходов на налоги, эксплуатационные, коммунальные и иные обязательные платежи. Поэтому недвижимость сдается в аренду, платежи за которую покрывают ежемесячные расходы.

Спекулятивный доход или разовое приумножение имеющейся суммы за реализацию недвижимости. К примеру, у вас имеется энная сумма денег на «черный день», и в какой-то момент появляется возможность очень дешево приобрести объект недвижимости, фактическая стоимость которого гораздо выше. Если после юридической проверки не выявлено никаких подводных камней, то есть шанс получить реальную единовременную прибыль, перепродав объект по более высокой цене.

Есть еще другие варианты – купить на разных этапах постройки: план, котлован или готовый к сдаче дом. 

Можно искать недооцененные объекты – жилые и коммерческие. Новичкам будет проще работать с жилой недвижимостью. Если предстоит приобретение коммерческого объекта, привлеките экспертов рынка (брокеров или представителей агентств с опытом, репутацией, рейтингом.

Предлагаем ознакомиться  Совершеннолетний старший ребенок и материнский капитал права родителей и существующие ограничения

Коммерческая недвижимость в жилом доме оценивается дороже – можно купить квартиру и перевести ее в нежилой фонд, затем продать дороже. 

Очередной спекулятивный вариант – перепланировка, ее узаконивание и дальнейшая продажа. Допустим, купили квартиру и разделили ее на две студии: каждую продали по отдельности. 

Это способности и знания каждого отдельного человека или работа команды в целом. Риски действительно есть, и их нужно оценивать. 

Бизнес предполагает построение компании с целью последующего заработка на продажах физическим лицам или бизнесменам. 

Можно также быть самозанятым – работать на себя, без команды, в качестве физического лица, индивидуального предпринимателя или ООО.

Идеи для бизнеса на недвижимости:

  • Создание агентства недвижимости или частного риелторства для оказания услуги по подбору объектов недвижимости и оформления сделок;
  • Приобретение объектов недвижимости для переоборудования в хостел, апартаменты, отель. 

В любом случае нужна идея. Вот примеры успешных компаний, которые построили бизнес на недвижимости:

  • WeWork создает коворкинги – зонированные офисные пространства для пересдачи их стартапам за ежемесячную плату;
  • ILM – агентство недвижимости, оказывает услуги по оценке, консалтингу и управлению недвижимостью;
  • CIAN – маркетплейс, удобная и понятная площадка для продавцов и покупателей;
  • Booking – поиск и бронирование отелей по всему миру. Контакты отельера только после бронирования;
  • Airbnb – поиск квартир в краткосрочную аренду. 

Существует несколько вариантов покупки недвижимости для получения прибыли в России и за рубежом.

Инвестиции в недвижимость на Капире
Инвестиции в недвижимость на Капире

В ряде случаев человек вкладывает средства на этапе ведения строительных работ (планирование объекта строительства, на стадии котлована или до подписания актов приемки готового дома).. Чем больше доля вложений, тем значительнее будет прибыль. Практикуется и другой вариант инвестиций – покупка квартиры в доме до того, как его построили.

За границей можно выгодно купить земельный участок: когда появится покупатель, решивший на нем что-то построить, продать землю можно на 25% дороже. Однако рынок недвижимости в США и Европе недостаточно активен, и прогнозы самые неутешительные.

Еще один пример выгодных вложений. В крупных городах становится тесно, они разрастаются по всем направлениям и большинство людей стремится переехать из центра мегаполиса в более тихие районы с новостройками. 

Развивающаяся инфраструктура – весомый аргумент в пользу инвестиций в объекты недвижимости в зоне пригорода. Всего 100 лет назад фактически вся Москва умещалась внутри Третьего транспортного кольца (а 200 лет назад – Садового), а сегодня это лишь центральная часть города.

Бизнес на инвестициях в недвижимость принесет прибыль, если вы приобретете жилое помещение, расположенное на первом этаже здания в центре города или другом «ходовом» месте с большим трафиком. Придется потратить время и средства на оформление документов, оплатить услуги юриста во избежание «подводных камней». Если предложить адекватную стоимость аренды, на ваше предложение откликнется сразу несколько претендентов.

К примеру, человек получил в наследство квартиру в другом городе, расположенную на первом этаже здания в престижном торговом квартале. Заниматься вопросами сдачи жилья хлопотно, а денежные средства не помешают. Если регулярно заниматься мониторингом рынка недвижимости, есть все шансы найти выгодный объект для инвестиций.

К этой категории относятся ветхие здания, земельные участки (иногда в центре города) с частными домами старой постройки. Владельцы таких объектов, как правило, охотно идут на уступки в цене, особенно если недвижимость долго не продается, а деньги нужны срочно.

Придется потратиться на снос здания для получения нового объекта недвижимого имущества – в России такой вариант успешно практикуется.

Эти способы мы затронули в блоке о целях инвестирования. 

Суть коллективных инвестиций – основание паевого фонда с привлечением денег инвесторов для вложения в коммерческие проекты с последующим получением прибыли в равных долях. Организационной работой по перераспределению средств занимается управляющая компания.

Западный капитал сконцентрирован в группе фондов REIT, в России порядка 30% рынка инвестируют ЗПИНФ – закрытые паевые фонды недвижимости. 

Еще один вариант – создание агентств по поиску инвесторов и получение процентов с каждой сделки. Можно одновременно участвовать в нескольких проектах, внося денежные средства в качестве пайщика.

2. В какую недвижимость выгодно вкладывать деньги — 8 популярных вариантов сравнительная таблица 📊

Что такое бинарные опционы

Специалисты в области инвестиций считают, что вложения в сфере недвижимости гораздо менее рискованны, чем торговля на бирже, инвестирование стартапов и бизнеса. Объясняется это просто: недвижимость очень редко дешевеет.

Выгоднее всего вкладывать деньги в недвижимые объекты в крупных городах. Особенно актуально это для жилых помещений. При этом действует прямая зависимость: чем крупнее город, тем выгоднее в нем инвестировать деньги в недвижимость. Связан этот факт, прежде всего, с разницей ликвидности на нее в различных городах.

Но важно понимать, что в каждом населенном пункте можно найти свои подходящие объекты недвижимости для инвестирования. Чтобы получить максимальную прибыль, следует провести тщательный анализ всех существующих направлений и выбрать самое выгодное из них.

Этот вариант наиболее доступен частным инвесторам. Риск вложений в объекты жилой недвижимости минимальный.

Можно назвать два способа заработать на приобретении жилой недвижимости:

  1. покупка с целью последующей перепродажи по более высокой стоимости;
  2. приобретение для сдачи в аренду.

В любом случае, покупая квартиру, важно обращать внимание на следующие критерии:

  • местонахождение — в престижном, спальном или студенческом районе, экологически чистом, удаленном от центра города;
  • планировка помещений, в том числе наличие балкона, совмещенный или раздельный санузел;
  • состояние — наличие и качество ремонта;
  • инфраструктура — насколько далеко находятся детские сады, школы, поликлиники, остановки общественного транспорта, магазины.
Предлагаем ознакомиться  Не платит алименты 4 года тагил

В целом для покупателей может иметь значение любой, даже, казалось бы, несущественный критерий:

  • вид из окна;
  • этаж;
  • соседи;
  • контингент района местонахождения.

Чтобы купить квартиру (либо другой объект жилой недвижимости) максимально выгодно, искать ее придется самостоятельно, без помощи риелтора. Однако при этом важно проверить чистоту совершаемой сделки. О том, как это сделать и что нужно знать при покупке квартиры на первичном и вторичном рынке жилья, мы рассказали в прошлом выпуске.

Этот вариант для более опытных инвесторов. Для таких вложений подходят как офисные и торговые площади небольшого размера, так и здания большой площади, предназначенные для размещения складов, супермаркетов, производственных цехов.

Подобные помещения неизменно пользуются достаточно большим спросом. Огромное количество бизнесменов ищут площади для ведения деятельности и готовы отдавать их владельцу арендную плату. Тем, кто приобретает коммерческую недвижимость, остается регулярно получать прибыль от своих вложений.

Инвестиции в недвижимость с нуля: изучаем информацию

Итак, с целями определились, стартовый капитал ждет своего часа в надежном банке. Что дальше? Как правильно вложить деньги в недвижимость не по наитию, а вооружившись определенным багажом знаний?

На книжном рынке представлен настоящий арсенал пособий по способам инвестиций в недвижимость с нуля.

В книге кандидата экономических наук Николая Мрочковского «25 суперстратегий» доступным языком изложено несколько работающих сценариев инвестирования, а также реальные истории людей, начавших зарабатывать на недвижимости с нуля.

Структурированная инструкция от Эрика Тайсона из книги «Инвестирование в недвижимость для чайников» поможет сделать правильные вложения тем, кто только планирует начать вкладывать деньги в недвижимость с целью получения прибыли.

«Азбука инвестирования в недвижимость» Кена Макэлройа – практическое пособие для понимания сути вопроса инвестирования, обучения навыкам поиска хорошей выгодной недвижимости. «Полное руководство по инвестированию в недвижимость» – более детализированное описание пути к финансовой независимости с помощью рынка недвижимости.

В книге Роберта Тору Кийосаки «Инвестиции в недвижимость» целая команда экспертов и консультантов поделится с вами бесценным опытом относительно выгодных сделок, научит не просто выживать в условиях сложных экономических ситуаций, а приумножать имеющийся капитал.

Книга Роберта Тору Кийосаки «Инвестиции в недвижимость»
Книга Роберта Тору Кийосаки «Инвестиции в недвижимость»

Джордж Росс, автор бестселлера «Стратегии Д. Трампа по инвестированию в недвижимость», четверть века консультировал миллиардера по вопросам заключения выгодных масштабных сделок на рынке недвижимости. 

Полезную информацию также можно почерпнуть в книгах Артема Цогоева, Майка Самми.

Вложение денег в земельный участок на перспективу имеет смысл, однако сопряжено с определенными рисками. В пригородных зонах активно развивается коттеджное строительство, участки растут в цене, не требуя дополнительных вложений.

Покупка жилой недвижимости на этапе строительства обойдется значительно дешевле, чем приобретение готовой квартиры в новостройке. Но и здесь существует опасность попасть на долгострой или «замороженный» в перспективе объект.

Некоторым людям сложно сориентироваться в реальной ситуации на рынке купли-продажи жилья и коммерческих помещений. Обратитесь к частным брокерам, в крупные агентства недвижимости – там вы получите актуальную информацию и квалифицированную консультацию по вопросам выгодных инвестиций с реальными перспективами.

Примеры инвестиций в недвижимость в России и за рубежом

Как вкладывать в недвижимость и зарабатывать? Есть несколько вариантов инвестирования: 

  • Предприятия общественного питания: бар, ресторан, кафе;
  • Магазин;
  • Склад;
  • Офисные помещения и т.п.

Новичок вряд ли сможет безошибочно выбрать выгодный вариант для финансовых вложений, плюс нужно вложиться в хороший ремонт, найти ответственных клиентов. Эти вложения на перспективу сулят хороший доход, однако за последние годы спрос на коммерческую недвижимость значительно упал.

С жилой недвижимостью все проще: риск минимален и инвестиции однозначно окупятся. Согласно статистике, обвал цен на рынке недвижимости случился трижды – в 1998, 2008, 2015 годах. Сдача жилья в аренду позволяет стабильно получать доход.

Выгодно сдавать квартиру посуточно – такие варианты пользуются спросом, и краткосрочный заработок в течение месяца выливается в приличную сумму. Однако придется проводить регулярную уборку после отъезда квартирантов либо тратиться на клининг.

Покупка недвижимости за границей это палка о двух концах. Цены на дома и квартиры в Европе ниже, чем в столице – можно купить жилплощадь, сдавать ее или жить самому. Но оформление документов на покупку – это целая волокита, а содержание дома или квартиры в виде налогов государству и коммунальных платежей в разы превышает отечественные тарифы. Продать недвижимость тоже будет проблематично – европейский рынок недвижимости переживает не лучшие времена.

В крупных городах вопрос объекта инвестиций не стоит остро – жилье и коммерческие объекты всегда в цене. Но можно проявить смекалку и заработать, к примеру, с помощью доходного дома. Приобретаете подходящую недвижимость, которую можно разбить на студии, сдаете их по отдельности в аренду и получаете регулярную прибыль – вряд ли будут пустовать одновременно все комнаты.

Россияне охотно делают инвестиции в недвижимость за рубежом уже на стадии строительства. По данным международной компании Deloitte, проблемы с арендаторами жилья не будет: порядка 54% (в крупных городах 70%) жилья Германии арендуется как местными жителями, так и иностранцами. 

В Ирландии инвестор получает около 7% годовых. Мальта, Португалия, Нидерланды обеспечат доходность арендованного жилья в размере минимум 6% годовых.